aixigo und die Degussa Bank setzen innovativen Anla-geprozess um
Aachen, März 2013 – Die Degussa Bank GmbH setzt seit August 2012 den gemeinsam mit dem Aachener Softwareunternehmen aixigo entwickelten An-lageberatungsprozess ein. Der „Degussa Navigator Vermögensberatung“ bietet der Bank, dem Berater und dem Kunden durchgängig größtmögliche Flexi-bilität und Transparenz im Beratungsprozess.
Kurz zusammengefasst sorgt die Software dafür, dass der Berater im Kun-dengespräch einen Weg zu einer regelkonformen und kundenorientierten An-lageempfehlung findet. Genau wie ein Navigationssystem. Hierbei reagiert die Software dynamisch auf die Anliegen des Kunden und berechnet basierend auf einer Reihe von Qualitätsparametern permanent neu, wie viel Geld der Kunde noch in die verschiedenen Produkte anlegen könnte, ohne einen Quali-tätsparameter zu verletzen. Wird ein Parameter verletzt, warnt die Software ausdrücklich, lässt aber unter Eingabe einer Begründung auf Kundenwunsch auch eine derartige Abweichung zu.
(IINews) - Der Qualitätsparameteransatz wurde für die Degussa Bank neu entwickelt und stellt Risiken in den Vordergrund der Anlageberatung. Neben dem Gesamtri-siko im liquiden Vermögen des Kunden werden diverse Parameter für Kon-zentrationsrisiken überwacht. Konzentrationen in einzelnen Wertpapieren, in einzelnen Assetklassen, in Produktarten und in Emittenten. Ziel dieses Ansat-zes ist es, die Risiken der Vermögensanlage auf ein kundenindividuelles Maß zu beschränken. Dieses Maß ergibt sich aus den Risikoprofilangaben des Kunden, seinen Anlagezielen und deren Gewichtung.
Der Qualitätsparameteransatz betrachtet ganz bewusst nicht nur den aktuellen Anlagebetrag, sondern stellt auf das gesamte liquide Vermögen des Kunden ab, um auch mögliche vorhandene Fehlallokationen erkennen zu können. Berücksichtigt werden eine Fülle von Produktparametern, die eine sehr feine Filterung der Liste nach geeigneten Produkten für die individuellen Ziele des Kunden zulassen. Ebenfalls Beachtung finden bei der Filterung die Berater-kompetenzen, um zu gewährleisten, dass Produkte vom jeweiligen Berater auch adäquat erläutert werden können.
Bei der Erstellung der Beratungsdokumentation unterstützt die Software den Berater optimal, indem sie neben dem kompletten Risikoprofil den gesamten Inhalt der Anlageberatung automatisch in einem Dokument zusammenfasst. Hierbei erfolgt die wichtige Begründung der Anlageempfehlung in einem drei-stufigen Prozess. Die Software führt zunächst auf, warum ein Produkt grund-sätzlich als Anlage geeignet ist. Danach dokumentiert sie ebenfalls automa-tisch, warum die jeweiligen Produkte im gewünschten Umfang zum Kunden passen. Erst im dritten Schritt ist eine Berateraktivität erforderlich, nämlich dann, wenn der Berater in Abstimmung mit dem Kunden besondere Empfeh-lungen ausspricht, deren Begründung er in einem entsprechenden Freitextfeld dokumentiert. „Entscheidend ist dabei, dass ein Berater seine individuelle Empfehlung zwingend begründen muss“, so Benjamin Böhnke, Business Consultant der aixigo AG.
Die Degussa Bank hat mit dem Tool die Möglichkeit, über ein ausgeklügeltes Monitoring die verschiedenen Arten der Begründung zu überprüfen. Damit möchte sie gewährleisten, dass alle Berater im Sinne des Kunden rationale und nachvollziehbare Entscheidungen treffen. Darüber hinaus kann die Degussa Bank über ein umfangreiches Pflegewerkzeug die Software schnell an aktuelle Marktgegebenheiten anpassen und somit die Vertriebssteuerung sicherstellen. „Die bisherigen Ergebnisse zeigen eine hohe Zufriedenheit auf Kunden- und Beraterseite. Denn beide Seiten können im Rahmen von maximaler Rechtssicherheit individuelle Entscheidungen treffen und diese transparent dokumentieren lassen “, so Christian Schmelzer, Leiter Vertriebskoordination Vermögensberatung bei der Degussa Bank.
***
Nähere Informationen sind erhältlich bei:
aixigo AG
Christian Neuenhaus, Marketing Manager
Karl-Friedrich-Straße 68
52072 Aachen
Telefon: 0241 / 55 97 09-28
Telefax: 0241 / 55 97 09-99
E-Mail: christian.neuenhaus(at)aixigo.de
Internet: www.aixigo.de
Abdruck frei, Beleg bitte an obige Adresse.
Themen in diesem Fachartikel:
Unternehmensinformation / Kurzprofil:
aixigo ist führender Anbieter von Vertriebslösungen für Banken, Finanzdienstleister, Finanzvertriebe und Versicherungen. Mit der Software von aixigo fällt es dem Berater leicht, souverän und sicher aufzutreten. Kein anderes Unternehmen schneidet seine Softwarelösungen so auf die Bedürfnisse von Beratern und Kunden zu wie wir. Dafür sorgen die leicht verständlichen und nachvollziehbaren Informationen, die wir – den Erkenntnissen der Behavioral Finance folgend – aufbereiten. Die Fach- und Technikkompetenz aus einer Hand kommt nicht von Ungefähr. Seit 1999 entwickelt unser Experten-Team aus Vertriebsprofis, Betriebswirten, Psychologen, IT-Spezialisten und Finanzmathematikern maßgeschneiderte Beratungslösungen. Zu unseren Kunden zählen zahlreiche namhafte Banken, Sparkassen, Finanzvertriebe und Fondsgesellschaften.
Auszug aus der Referenzliste: Commerzbank, Hamburger Sparkasse, MLP, Santander, Targobank
Datum: 04.04.2013 - 13:37 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 846773
Anzahl Zeichen: 0
Kontakt-Informationen:
Ansprechpartner: Verginia Petrova
Stadt:
Aachen
Telefon: 0241 559709-92
Kategorie:
Banken und Versicherungen
Anmerkungen:
Dieser Fachartikel wurde bisher 124 mal aufgerufen.
Der Fachartikel mit dem Titel:
"aixigo und die Degussa Bank setzen innovativen Anla-geprozess um"
steht unter der journalistisch-redaktionellen Verantwortung von
aixigo AG (Nachricht senden)
Beachten Sie bitte die weiteren Informationen zum Haftungsauschluß (gemäß TMG - TeleMedianGesetz) und dem Datenschutz (gemäß der DSGVO).