EANS-Adhoc: Bank Sarasin + Cie AG / Halbjahresabschluss 2012 der Bank Sarasin&Cie AG:Struktureller Ertragsdruck erfordert Zurückhaltung
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6-Monatsbericht
30.07.2012
Positive Nettoneugeldakquisition von CHF 0,5 Mia. - verwaltete
Kundenvermögen steigen auf CHF 99,1 Mia. - niedrigere Geschäftsbasis
und zurückhaltende Kundenaktivität reduzieren Betriebsertrag um 9%
auf CHF 330,3 Mio. - Rückgang des Konzerngewinns um 29% auf CHF 48,2
Mio. - Mittelfristziele werden überprüft
Der noch im ersten Quartal 2012 vorherrschende Optimismus an den
Finanzmärkten führte trotz zunehmendem Wiederaufflammen der
Euroschuldenkrise insgesamt zu einer positiven Entwicklung an den
Aktienmärkten bei weiterhin rekordtiefen Zinsen. Daraus resultierte
ein positiver Beitrag der Marktperformance zur Geschäftsbasis der
Sarasin Gruppe von CHF 1,9 Mia. Die leichte Abschwächung des
Schweizer Frankens vorwiegend gegenüber dem US-Dollar ergab positive
Wechselkurseffekte von CHF 0,3 Mia. Das Neugeldwachstum der Sarasin
Gruppe belief sich auf CHF 0,5 Mia. Per Ende Juni 2012 belaufen sich
die verwalteten Kundenvermögen der Sarasin Gruppe auf CHF 99,1 Mia.
Tiefere Geschäftsbasis und zurückhaltende Kundenaktivität lassen
Erträge sinken Der Betriebsertrag der Sarasin Gruppe blieb um 9%
hinter dem Vorjahresniveau zurück und beläuft sich auf CHF 330,3 Mio.
Die Entwicklung der Ertragslage reflektiert einerseits die gestiegene
Unsicherheit infolge der Zuspitzung der Euroschuldenkrise und die
Zurückhaltung der Anleger. Andererseits waren die durchschnittlichen
Kundenvermögen als Geschäfts- und Ertragsbasis im Vergleich mit der
Vorjahresperiode deutlich tiefer. Entsprechend nahm der Erfolg im
Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft um 13% auf CHF 202,3 Mio.
ab. Der Erfolg aus dem Zinsengeschäft zeigte sich robuster,
reduzierte sich jedoch ebenfalls um 6% auf CHF 70,3 Mio. Der Erfolg
aus dem Handelsgeschäft belief sich auf CHF 46,1 Mio. (-10%). Das
ordentliche Handelsgeschäft für Kunden sowie der Handelsertrag aus
dem Geschäft mit strukturierten Produkten gingen deutlich zurück. Der
übrige Erfolg stieg aufgrund des Verkaufs von Finanzanlagen auf CHF
11,6 Mio.
Joachim H. Strähle, CEO der Bank Sarasin & Cie AG «Das Resultat für
das erste Halbjahr 2012 reflektiert das makroökonomische Umfeld.
Zudem war für uns in der Berichtsperiode die Umsetzung der
Weissgeldstrategie von besonderer Bedeutung. Der Abschluss ihrer
Implementierung wird die Position der Sarasin Gruppe für die Zukunft
weiter stärken. Mit Safra erhalten wir einen gut kapitalisierten
Mehrheitsaktionär, welcher der Bank Sarasin finanzielle und operative
Stabilität bietet.»
Rückläufiger Aufwand trotz Personal- und Standortausbaus Der
Geschäftsaufwand der Sarasin Gruppe ging im Vergleich mit dem ersten
Halbjahr 2011 um 1% auf CHF 259,1 Mio. zurück. Der Personalaufwand
blieb in der Berichtsperiode konstant bei CHF 194,3 Mio. Der
Personalbestand stieg seit Jahresbeginn um 16 Stellen. Der
Sachaufwand war um 4% tiefer und betrug CHF 64,7 Mio. Der Aufbau
neuer Standorte und der Ausbau verschiedener Tätigkeiten an den
bestehenden Standorten wurden durch Sparmassnahmen in anderen
Bereichen mehr als kompensiert. Die Abschreibungen gehen als Folge
auslaufender Abschreibungstranchen verschiedener IT-Investitionen um
5% auf CHF 15,9 Mio. zurück. Die Wertberichtigungen, Rückstellungen
und Verluste beliefen sich auf CHF 1,0 Mio.
Kapitalstärke unverändert - Rückgang des Konzerngewinns Die Cost
Income Ratio verschlechtert sich ertragsbedingt auf 83,3% (1H 2011:
76,4%). Der Konzerngewinn der Bank geht um 29% auf CHF 48,2 Mio.
zurück, liegt aber über dem bereinigten Konzerngewinn des zweiten
Halbjahres 2011. Gegenüber Ende 2011 vergrösserte sich die
Bilanzsumme der Sarasin Gruppe um 10% auf CHF 19,3 Mia. Auf der
Aktivseite wurde die Liquidität der Bank weiter erhöht. Die flüssigen
Mittel nahmen von CHF 192 Mio. auf CHF 1,4 Mia. zu. Die Kredite an
Kunden wurden nur noch zurückhaltend um CHF 29 Mio. ausgebaut. Der
Jahresgewinn 2011 ist dem Gewinnvortrag zugewiesen worden, wodurch
sich das Eigenkapital auf CHF 1,4 Mia. erhöhte. Die Eigenkapitalquote
blieb nahezu unverändert bei 7,0% per 30.06.2012 (31.12.2011: 7,2%).
Die als Kernkapital in Prozent der risikogewichteten Aktiven
definierte BIZ-Tier-1-Kapitalquote beträgt per Ende Juni 2012 15,5%.
Konsequente Umsetzung der Weissgeldstrategie Die Bank Sarasin
arbeitet gegenwärtig intensiv daran, die Weissgeldstrategie
umzusetzen mit dem Ziel, die Beziehung zu Kunden, bei welchen eine
steuerliche Plausibilisierung in den verbleibenden Monaten 2012 nicht
durchgeführt werden kann oder die nicht zur Regularisierung bereit
sind, noch vor Ende 2012 aufzulösen. Für bestehende internationale
Kunden der Bank Sarasin in der Schweiz wurde ein umfassender Prozess
eingeführt, mit dem die Bank die Steuersituation hinsichtlich der bei
ihr hinterlegten Vermögenswerte analysiert. Dieser Prozess ist für
das Buchungszentrum Schweiz im 2011 entwickelt bzw. definiert worden
und seither gültig.
Ausgenommen von der Plausibilisierung sind verschiedene klar
definierte Kundengruppen: Aufgrund der in der Schweiz geltenden
Steuerpraxis der Selbstdeklarationspflicht in Kombination mit dem
Verrechnungssteuersystem sind zum einen Kunden mit Wohnsitz Schweiz
nicht betroffen. Zum andern hat die Bank Sarasin in Zusammenhang mit
den verschiedenen initiierten Anpassungen auf politischer Ebene
entschieden, Kunden mit Wohnsitz in Staaten, mit denen die Schweiz
ein Steuerabkommen ausgearbeitet hat, das eine Abgeltungssteuer
vorsieht, respektive kürzlich entsprechende Steuerverhandlungen
aufgenommen hat, vorerst vom Prozess zu suspendieren. Sollten die
Verträge nicht in Kraft treten, werden diese Kunden wieder in den
Plausibilisierungsprozess gemäss der Weissgeldstrategie der Bank
Sarasin überführt.
Ausblick zweite Jahreshälfte 2012: Sparmassnahmen eingeleitet,
Mittelfristziele werden überprüft Die Geschäftsleitung der Sarasin
Gruppe hat nach der schwierigen Geschäftsentwicklung im ersten
Quartal 2012 auf der Kostenseite erste Sofortmassnahmen eingeleitet.
Bei den Sachkosten wurden Budgets gekürzt. Im Hinblick auf die
Akquisition von neuen Kunden werden weiterhin neue Kundenberater
angestellt, obwohl in allen Bereichen der Gruppe eine
Effizienzsteigerung angestrebt wird. Vor dieser Ausgangslage werden
der Verwaltungsrat und die Geschäftsleitung die bisherigen
Mittelfristziele einer Überprüfung unterziehen. Die Zurückhaltung bei
den Investitionen lässt ein im Vergleich mit den letzten Jahren zwar
nicht mehr ganz so schnelles, aber weiterhin positives
Neugeldwachstum der Sarasin Gruppe erwarten.
Der Halbjahresbericht 2012 der Bank Sarasin & Cie AG ist seit heute,
30. Juli 2012, 7.00 Uhr, auf www.sarasin.ch verfügbar.
Rückfragehinweis:
Dr. Benedikt Gratzl
Head of Corporate Communications
T: +41(61) 277 70 88
Benedikt.Gratzl(at)sarasin.ch
Ende der Mitteilung euro adhoc
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Datum: 30.07.2012 - 07:01 Uhr
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