IFG AG:Gute Finanzberatung? Was sollten Sie beachten!

Auch im vorigen Jahr gab es wieder viele Pleiten von Initiatoren. Pleiten die den Anleger, vielleicht auch Sie, viel Geld gekostet haben. Gerade deshalb ist eine gute Finanzberatung wichtig. Was gibt es aber zu beachten? Hier einige Punkte die aus Sicht der IFG AG wichtig sind.

(IINews) - Grundsätzlich lassen Sie sich nicht zu irgendetwas drängen. Nehmen Sie sich Zeit für eine gründliche Analyse Ihrer persönlichen Situation und der unterbreiteten Angebote. Bedenken Sie immer, dass Sie selber handeln und entscheiden müssen, um die eigene Zukunft abzusichern und um die ihrer Familie. Diese Entscheidung können und dürfen sie nicht a l l e i n e dem Anlageberater überlassen.

Seien Sie vorsichtig bei der Wahl Ihres Beraters: Informieren Sie sich über seine Qualifikation und seinen Beraterstatus. Grundsätzlich gilt:Je mehr Produkte von verschiedenen Anbietern der Vermittler im Portfolio hat, umso besser sind Ihre Möglichkeiten einer neutralen Beratung und Ihre Chancen für ein optimales Angebot.

Wichtig ist auch, das sie als Kunde Mittelpunkt der Beratung stehen, nicht das Produkt und der Verdienst des Beraters, denn Ihre Versicherungslücke soll geschlossen, Ihre Altersvorsorge und Ihr Kapital sollen optimiert werden. Bedenken sie auch, auch der Beraterkann nur so gut beraten wie er sich mit dem Produkt auskennt, also selber eine Ausbildung zu dem Produkt genossen hat. Googeln Sie auch nach den angebotenen Produkten und informieren sich damit zusätzlich. Übrigens, die Geschäftspartner der IFG geniessen eine der besten Ausbildungen in der Finanzberaterbranche.

Hier einige Punkte die einen in guten Vermittler ausmachen:

Er -berät Sie umfassend und ganzheitlich
Er- informiert über seinen Vermittlerstatus
Er -weist unaufgefordert seine Qualifikationen nach
Er -trennt zeitlich zwischen Analyse und Beratungstermin (nicht in einem Termin)
Er -erfasst systematisch alle Daten und Fakten – vergleich unterschiedliche Produkte für Sie
Er -stellt Lösungen und Konzepte ausschließlich auf Ihre Ziele und Wünsche ab
Er -erstellt individuelle Angebote
Er- analysiert Ihre persönliche Finanzsituation, findet Schwachstellen in Ihrer Absicherung
Er- rät von schlechten Angeboten ab.

Er -nutzt hierfür ein transparentes Informationssystem
Er- optimiert Ihre Verträge systematisch
Er- dokumentiert jede Beratung schriftlich
Er- unterstützt im Schadensfall und bei der Korrespondenz mit den Produktpartnern
Er- legt Wert auf regelmäßige Statusgespräche
Er- führt ein Wiedervorlagesystem und erinnert Sie an wichtige Termine
Er- ist nicht nur erreichbar, sondern bietet Ihnen auch umfangreichen Service

Natürlich stellen sie immer (leider) erst im Nachhinein fest, ob der Berater eine gute Beratung durchgeführt hat. Fragen Sie den Berater auch, ob er über eine Vermögensschadenshaftpflicht besitzt, damit er im Schadensfall auch haften kann.Das sind einige wichtige Hinweise die wir Ihnen gerne mit auf den Weg geben wollen.

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Datum: 15.02.2012 - 08:00 Uhr
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