Zu viel Deutschland im Depot: Weniger Rendite und stärkere Schwankungen als mit internationaler Geldanlage sind die Folgen (FOTO)
(ots) -
- Deutsche Aktien werden von heimischen Anlegern übergewichtet
- International machen deutsche Aktienwerte nur drei Prozent aus
- Umfangreiche Analyse der Quirin Privatbank zum Weltspartag 2018
Nur rund drei Prozent des Gesamtwertes aller an den weltweiten
Börsen gehandelten Aktien entfallen auf in Deutschland börsennotierte
Firmen. Doch kaum jemand kennt diese international vergleichsweise
geringe Bedeutung. Die Folge: Wenn deutsche Anleger versuchen, ihr
Geld weltweit gestreut anzulegen, investieren sie regelmäßig viel zu
große Teile ihres Depots in deutsche Aktien.
"Dieses Phänomen haben uns inzwischen hundertfache Depotanalysen
bestätigt, die wir für Interessenten außerhalb unseres Kundenstamms
in den vergangenen vier Jahren in Deutschland gemacht haben", erklärt
Philipp Dobbert, Chefvolkswirt der Quirin Privatbank. So liegt in
diesen Vermögens-Checks der Quirin Privatbank (siehe
www.quirinprivatbank.de/vermoegens-check) der Anteil deutscher Aktien
im Schnitt bei fast 50 % aller Einzelwerte in den Depots. "Und wir
haben nicht einmal einen unter hundert Anlegern gefunden, der weniger
als drei Prozent seines Depotvolumens in deutsche Aktienwerte
investiert hat", berichtet Philipp Dobbert.
Welche Nachteile eine zu starke Gewichtung deutscher Aktien haben
kann, zeigt ein Beispiel: Im Schnitt der fünf Jahre zwischen Oktober
2013 und Oktober 2018 kam der DAX-Index auf einen Wertzuwachs von
7,34 % - gerechnet ohne Kauf- und Depotkosten für Anleger(1). Die
Quirin Privatbank bietet dagegen eine Anlage in börsennotierte
Indexfonds (ETFs) und Anlageklassefonds, gewichtet nach der
internationalen Bedeutung weltweiter Aktienmärkte. Die Performance
dieser Geldanlage betrug im beschriebenen Fünfjahreszeitraum - selbst
nach Kostenabzug - im Schnitt 8,41 % (2). Hierfür mussten Anleger
bereit sein, 100 % ihres Vermögens in Aktien anzulegen und
Schwankungen in Kauf zu nehmen.
"Unsere Kunden konnten also mit einer Aktienanlage nach der
relativen Bedeutung internationaler Börsen deutlich mehr Rendite
erzielen als mit einem Investment in den DAX. Und das bereits unter
Berücksichtigung aller Kosten, die bei der genannten DAX-Rendite noch
fehlen", erklärt Chefvolkswirt Dobbert. Bei einem Depotwert von
200.000 Euro macht die Renditedifferenz von 1,07 % per anno auf fünf
Jahre gerechnet bereits ein Ertragsplus von über 10.900 Euro aus. Ein
weiterer Vorteil: Die Schwankungen des Depotwertes fallen bei einer
breiteren Verteilung deutlich geringer aus als bei der Konzentration
auf nur wenige weltweite Märkte wie etwa nur Deutschland.
(1) Indexrendite vom 30.9.2013 bis 30.9.2014 in Höhe von 10,24 %,
vom 30.9.2014 bis 30.9.2015 von 1,96 %, vom 30.9.2015 bis 30.9.2016
von 8,8 %, vom 30.9.2016 bis 30.9.2017 von 22,05 % und vom 30.9.2017
bis 30.9.2018 von -4,54 %
(2) Kundenperformance Markt-Portfolio 100/0 vom 30.9.2013 bis
30.9.2014 in Höhe von 12,73 %, vom 30.9.2014 bis 30.9.2015 von 1,34
%, vom 30.9.2015 bis 30.9.2016 von 10,16 %, vom 30.9.2016 bis
30.9.2017 von 11,27 % und vom 30.9.2017 bis 30.9.2018 von 6,95 %.
Diese Zahlenangaben beziehen sich auf die Vergangenheit - frühere
Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige
Ergebnisse.
Über die Quirin Privatbank AG:
Die Quirin Privatbank AG (www.quirinprivatbank.de) unterscheidet
sich von anderen Privatbanken in Deutschland durch ihr
Geschäftsmodell: 2006 hat die Bank die im Finanzbereich üblichen
Provisionen abgeschafft und berät Anleger ausschließlich gegen
Honorar. Neben dem Anlagegeschäft für Privatkunden wird der
Unternehmenserfolg durch einen zweiten Geschäftsbereich getragen, die
Beratung mittelständischer Unternehmen bei Finanzierungsmaßnahmen auf
Eigen- und Fremdkapitalbasis (Kapitalmarktgeschäft). Die Quirin
Privatbank ist 1998 gegründet worden und hat ihren Hauptsitz in
Berlin. Das Institut betreut gegenwärtig rund 3,4 Milliarden Euro an
Kundenvermögen. Im Privatkundengeschäft bietet die Quirin Privatbank
Anlegern ein in Deutschland bisher einmaliges Betreuungskonzept, das
auf kompletter Kostentransparenz und Rückvergütung aller offenen und
versteckten Provisionen beruht.
Ansprechpartnerin für die Medien:
Janine Pentzold
Unternehmenskommunikation
Quirin Privatbank AG
Kurfürstendamm 119 in 10711 Berlin
Telefon: +49 (0)30 89021-336
E-Mail: janine.pentzold(at)quirinprivatbank.de
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Datum: 30.10.2018 - 13:19 Uhr
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