Provinzial NordWest wächst ertragreich (FOTO)
(ots) -
Der Provinzial NordWest Versicherungskonzern blickt zurück auf ein
erfolgreiches Geschäftsjahr 2017: "Wir waren erneut gut unterwegs,
haben uns in zentralen Kernbereichen neu positioniert und sind in den
geplanten Geschäftsbereichen ertragreich gewachsen", erläutert
Vorstandsvorsitzender Dr. Wolfgang Breuer. "Der PNW Konzern ist sehr
gut aufgestellt. Wir sind äußerst substanzstark und haben einen guten
Jahresüberschuss erzielt."
Im wichtigen Segment der Schaden- und Unfallversicherung konnte
der zweitgrößte öffentliche Versicherungskonzern einen
Beitragsanstieg von 3,1 % erzielen und damit die Marktentwicklung
übertreffen. "Mit unseren drei starken Marken haben wir in der
Schaden- und Unfallversicherung ein sehr erfreuliches Neugeschäft von
253 Mio. Euro realisiert und damit das Rekordergebnis des Vorjahres
noch einmal übertroffen", zeigt sich Dr. Breuer zufrieden.
"Die gute Geschäftsentwicklung spiegelt die exzellente
Beratungsleistung unserer Vertriebspartner in der
Ausschließlichkeitsorganisation, den Sparkassen und bei den Maklern
wider. Der persönliche Betreuer, der vor Ort bestens vernetzt ist,
bleibt auch in digitalen Zeiten unverzichtbar", erläutert Konzernchef
Dr. Wolfgang Breuer. Der Einsatz digitaler Technologien gewinne aber
auch in den Agenturen immer stärker an Bedeutung: "Im Rahmen unserer
Digitalisierungsstrategie haben wir die Kontaktpunkte und
Kommunikationskanäle für unsere Kunden kontinuierlich ausgebaut und
zudem umfangreich in ein neues digitales System für unsere
Ausschließlichkeitsorganisation investiert. Darüber hinaus
unterstützen wir die Strategie der Sparkassen durch die Integration
unserer Produkte in die digitalen Sparkassen-Vertriebssysteme."
Die gesamten gebuchten Bruttobeitragseinnahmen des Provinzial
NordWest Konzerns beliefen sich 2017 auf 3,35 Mrd. Euro. Davon
entfielen rund 1,95 Mrd. Euro auf die Schaden- und Unfallversicherung
und 1,40 Mrd. Euro auf die Lebensversicherung. Mit einem
Jahresüberschuss von 61,6 (68,7) Mio. Euro nach Steuern in der
Holding wurde erneut ein stabiles und gutes Jahresergebnis erzielt.
Die Nettoverzinsung für die rund 25 Mrd. Euro Kapitalanlagen belief
sich trotz des anhaltenden Niedrigzinses auf 3,6 (4,0) %.
Sehr gutes Wachstum in der Schaden- und Unfallversicherung
Der Provinzial NordWest Konzern wuchs im vergangenen Jahr in der
Schaden- und Unfallversicherung stärker als der Markt. Die gebuchten
Bruttobeitragseinnahmen stiegen um 3,1 % auf 1,95 (1,89) Mrd. Euro.
Sehr erfolgreich entwickelte sich die Verbundene
Wohngebäudeversicherung mit einem Beitragsanstieg von 5,1 %. "Immer
mehr Wohngebäudekunden sichern sich gegen Elementargefahren ab", so
Dr. Wolfgang Breuer. Die Provinzial NordWest unterstützt aktiv die
Kampagnen der Landesregierungen in NRW und Schleswig-Holstein zur
Absicherung gegen Unwettergefahren. Weiterer Wachstumstreiber war die
Kraftfahrtversicherung mit einem Beitragsplus von 3,1 %.
Die bilanziellen Bruttoschadenaufwendungen erhöhten sich leicht um
0,7 % auf insgesamt 1,20 (1,19) Mrd. Euro. In Zusammenhang mit einem
strikten Kostenmanagement konnte die für eine
Rentabilitätsbeurteilung aussagekräftige Schaden-Kosten-Quote weiter
deutlich unter den Marktwert gesenkt werden. Sie reduzierte sich von
guten 88,6 % im Vorjahr auf 87,2 %. "Wir stehen erheblich besser da
als die Branche, die für 2017 eine Schaden-Kosten-Quote von 94 %
aufweist", erläutert Vorstandschef Dr. Breuer. Das
versicherungstechnische Bruttoergebnis in der Schaden- und
Unfallversicherung konnte auf 219,8 (189,4) Mio. Euro gesteigert
werden.
Anfang des laufenden Geschäftsjahres traf Orkantief "Friederike"
auf den Westen Deutschlands. Das Geschäftsgebiet der Westfälischen
Provinzial Versicherung war besonders betroffen. "Bereits wenige
Stunden nach dem Unwetter liefen die Drähte im Innen- und Außendienst
heiß. Wir haben alle Kräfte mobilisiert", erläutert Dr. Breuer.
"Friederike ist für uns das größte Schadenereignis seit dem
Jahrhundertsturm Kyrill. Insgesamt rechnen wir mit einem
Schadenaufwand von 150 Mio. Euro." 114.000 Schäden wurden von den
Kunden bisher gemeldet, davon sind über 60 % bereits komplett
abgeschlossen. Mehr als 75 Mio. Euro wurden schon an die Kunden
ausbezahlt. Mit 90 % konnte der Großteil der Schäden direkt vor Ort
über die Vertriebspartner reguliert werden.
Erfolgreicher Start der neuen Cyber-Versicherung für Firmenkunden
Sehr gut gestartet ist die neue Cyber-Versicherung für
Firmenkunden. "In diesem neuen Geschäftsbereich haben wir bereits
über 1.250 Verträge mit einem Prämienvolumen von mehr als einer
Million Euro policiert. Das Produkt und das damit verbundene
Unterstützungskonzept trifft den Nerv der Unternehmen", bilanziert
Dr. Wolfgang Breuer. Mit der Absicherung von Haftpflicht-, Eigen-,
Vertrauens- und Ertragsausfallschäden können vier Bausteine zur
Abwehr von Cyber-Risiken abgeschlossen werden. Über einen externen
Dienstleister stehen im Ernstfall per Hotline jederzeit und sofort
IT-Spezialisten zur Verfügung. "Sie begleiten vor Ort und machen die
Unternehmen schnellstmöglich wieder betriebsfähig", erläutert Dr.
Breuer. Auch der in der neuen Hausratversicherung im vergangenen Jahr
eingeführte Baustein zum Internet-Schutz für Privatkunden wird gut
angenommen. "Die Absicherung und Begleitung unserer Kunden in der
digitalen Welt ist für uns ein wichtiges Thema. Wir arbeiten intensiv
an weiteren Neuentwicklungen", kündigt Dr. Wolfgang Breuer an.
Lebensversicherung: Zukunftsorientierte Aufstellung und innovative
neue Produkte
Sehr erfolgreich entwickelte sich 2017 bei der Provinzial NordWest
Lebensversicherung das staatlich geförderte Geschäft gegen laufende
Beiträge. Im "Riester-Geschäft" konnte eine Beitragssteigerung des
Neugeschäfts gegen laufenden Beitrag um 9,4 % erzielt werden, während
der Gesamtmarkt einen Rückgang in diesem Segment um 10,3 % zu
verzeichnen hatte. "Als öffentlicher Versicherer ist uns gerade auch
bei den "Riester-Produkten" ein umfassendes und attraktives Angebot
wichtig. Im Zusammenspiel mit der gesetzlichen Rentenversicherung
wird hier eine Grundversorgung der Bevölkerung sichergestellt",
erläutert Dr. Wolfgang Breuer. Positive Impulse waren ferner bei den
Produkten zur Betrieblichen Altersversorgung zu verzeichnen.
Das Geschäft gegen Einmalbeiträge wurde im vergangenen
Geschäftsjahr deutlich reduziert. Dies führte zu einem gesteuerten
Rückgang der gebuchten Beitragseinnahmen in der Lebensversicherung
auf 1,40 (1,96) Mrd. Euro. "Das Lebensversicherungsgeschäft gegen
Einmalbeiträge muss in Niedrigzinszeiten mit viel Umsicht und
Augenmaß betrieben werden, um die Interessen des
Versichertenkollektivs zu wahren", so Dr. Wolfgang Breuer.
Vorangetrieben hat die Provinzial NordWest im vergangenen
Geschäftsjahr die Neuausrichtung ihrer Kapitalanlagen: "Wir haben
unseren Bestand gegen Zinsrisiken abgesichert und zugleich die
Renditechancen für unsere Kunden erhalten", erläutert Dr. Wolfgang
Breuer. "Die Provinzial NordWest Lebensversicherung ist
zukunftsorientiert aufgestellt. Unsere Solvabilität ist mit einer
Quote von 498 % überdurchschnittlich gut. Wir gehören zu den
stabilsten Lebensversicherungs-unternehmen am deutschen Markt",
bilanziert Dr. Wolfgang Breuer.
Im Dezember 2017 bestätigte die Ratingagentur FitchRatings das
''AA-'' Finanzstärkerating zum siebten Mal in Folge. Laut Fitch verfügt
die Provinzial NordWest über eine durchgehend starke
versicherungstechnische Ertragslage, folgt guten
Reservierungsstandards und ist stark kapitalisiert. Das Vertrauen der
Kunden spiegelt sich in einer niedrigen Stornoquote wider. Sie konnte
auf dem guten Vorjahreswert von 3,6 % gehalten werden und lag damit
erneut unter dem Marktdurchschnitt von 4,1 %.
Neue Produkte gingen Ende 2017 an den Start: Das GenerationenDepot
Invest als fondsgebundene Lebensversicherung mit individuellen
Gestaltungsmöglichkeiten eignet sich insbesondere zur Vermögensanlage
und zur Vermögensübertragung an die nächste Generation. Mit der
Firmen FörderRente startete mit Blick auf das neue
Betriebsrenten-Stärkungsgesetz eine neue arbeitgeberfinanzierte
Direktversicherung.
"NordWest 2018" vor erfolgreichem Abschluss
Auf der Zielgeraden ist das vor zwei Jahren gestartete
Strategieprogramm "NordWest 2018 - Stark für unsere Regionen". In
acht Handlungsfeldern und über 50 Projekten wurde eine Vielzahl
strategischer, bilanzieller, struktureller und vertrieblicher
Maßnahmen umgesetzt. "Wir haben jeden Stein umgedreht. Hinter den
Kulissen sieht der Konzern jetzt komplett anders aus als noch vor
zwei Jahren", bilanziert Dr. Wolfgang Breuer. Aktuell startet eine
automatisch ausgesteuerte Arbeitsorganisation in den
Versicherungs-Kernbereichen. "Mit dieser hochmodernen
Arbeitsverteilung bringen wir jederzeit die Kraft des gesamten
Konzerns auf die Straße", so Dr. Breuer. Auch zu wichtigen
Zukunftsthemen wie Big Data oder digitalen Beratungskonzepten wurden
Maßnahmen aufgegleist. Bis Jahresende werden die letzten Umsetzungen
vollzogen. "Bereits im ersten Programmjahr 2016 haben wir ein hohes
Nutzenpotential realisiert. Dieses Nutzenpotential haben wir über die
Programmlaufzeit kontinuierlich erhöht. Nach Programmabschluss Ende
2018 werden wir bei einer Ersparnis und Ertragssteigerung von 50 Mio.
Euro pro Jahr liegen", bilanziert Dr. Wolfgang Breuer.
Weiter wachsen im Zukunftsmarkt Hamburg
Seit Anfang April diesen Jahres kooperiert die Provinzial NordWest
mit der Hamburger Sparkasse im Firmenkundengeschäft. Die Hamburger
Sparkasse ist mit über 5.000 Mitarbeitern die größte Sparkasse in
Deutschland. "Wir erschließen uns den wachstumsreichen Bankenvertrieb
in Hamburg und sind dann auch in diesem Bundesland mit unserem
erfolgreichen Vertriebsmix aus Ausschließlichkeit, Sparkassen und
ausgewählten Maklern präsent", erklärt Dr. Wolfgang Breuer.
Innovative Technologien nutzen und die digitale Transformation
weiter vorantreiben
In den letzten Jahren hat die Provinzial NordWest eine Vielzahl
digitaler Kontaktpunkte für ihre Kunden etabliert, wie beispielsweise
einen Kunden-Live-Chat und ein Kundenportal mit zahlreichen digitalen
Services. Ab Juni 2018 steht das Kundenportal zusätzlich als App zur
Verfügung. Ein konzernübergreifendes Innovationsmanagement, das in
Kooperation mit Start-ups und Innovationslaboren wie dem InsurHUB in
Berlin schnelle, innovative Produktkonzepte entwickelt, ist
eingerichtet. "Nach der Herstellung der Omnikanalfähigkeit treiben
wir die digitale Transformation des Konzerns mit Hochdruck voran",
erläutert Dr. Wolfgang Breuer.
Gute Erfolge konnten bereits bei der Nutzung von Künstlicher
Intelligenz, etwa bei der Erkennung und Bearbeitung von Eingangspost
und der automatisierten Verarbeitung digitaler Kundenservices
erzielt werden. "In den Versicherungs-Kernprozessen setzen wir
verstärkt digitale Technologien ein" erklärt Dr. Wolfgang Breuer.
Zurzeit erarbeiten wir darüber hinaus eine vollautomatisierte
Schadenregulierung. "Wir ergreifen die Chancen der Digitalisierung
und behalten unsere provinzialtypische Handschrift, bei der der
Mensch im Mittelpunkt steht", verdeutlicht Dr. Wolfgang Breuer. Zudem
spiele das Thema "Nutzer-Convenience" bei der Etablierung digitaler
Lösungen eine herausragende Rolle. "Neben unseren digitalen Angeboten
für Privatkunden, wie beispielsweise einer komfortablen
Online-Schadenmeldung, stellen wir auch großen Kundengruppen, wie
Wohnungsunternehmen, komfortable B2B-Lösungen zur Verfügung", so Dr.
Wolfgang Breuer.
Pressekontakt:
Annette Bäcker
Unternehmenskommunikation West
Tel. +49 251 219-2800
annette.baecker(at)provinzial.de
Provinzial NordWest Holding AG
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Datum: 17.05.2018 - 19:39 Uhr
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