Drittbestes Vertriebsergebnis inüber 130 Jahren DEVK-Geschichte (FOTO)
(ots) -
747 Mio. Euro Neugeschäftsbeitrag 2016 +++ Bestand wächst um 1,2
Prozent +++ weitere Marktanteilsgewinne +++ DEVK Versicherungen 2017
weiter auf Erfolgskurs
Das Geschäftsjahr 2016 ist für die DEVK insgesamt erfolgreich
verlaufen. Das gilt für die Unternehmensgruppe insgesamt wie auch
jeweils für alle großen Einzelunternehmen und Versicherungszweige.
Vor diesem Hintergrund äußert sich der Vorstandsvorsitzende Gottfried
Rüßmann beim Bilanzpressegespräch der DEVK Versicherungen in Köln
zufrieden über sein erstes Jahr im Amt: "2016 war für die DEVK ein
erfolgreiches, in vielen Kennzahlen sogar sehr gutes Geschäftsjahr."
Im Mai 2016 hatte er das Amt von Friedrich W. Gieseler übernommen.
Mehr als 1,8 Millionen Neuabschlüsse
Trotz eines Rückgangs gegenüber dem Vorjahr entwickelte sich das
DEVK-Neugeschäft 2016 mit 747 Millionen Euro Neugeschäftsbeitrag
(-6,2 Prozent) sehr erfreulich - das nach Beiträgen drittbeste
Vertriebsergebnis in der inzwischen über 130-jährigen
DEVK-Geschichte. Das beste Vertriebsergebnis hatte der Konzern 2014
erzielt. Nach Stückzahl übertraf das Neugeschäft 2016 mit 1,83
Millionen Abschlüssen sogar leicht das Vorjahresniveau (+0,6
Prozent). Die Anzahl der versicherten Risiken und Verträge lag bei
14,4 Millionen. Damit wuchs der Bestand um 1,2 Prozent und die DEVK
hat erneut Marktanteile hinzugewonnen. Die Bruttobeiträge der
DEVK-Gruppe erhöhten sich auf 3,2 Mrd. Euro (+2,1 Prozent).
Das inländische Erstversicherungsgeschäft der Schaden- und
Unfallversicherung wuchs um 3,8 Prozent (Branche: 2,8 Prozent) auf
1,76 Milliarden Euro. Stärker als im Markt entwickelten sich auch die
Einnahmen in der DEVK-Rechtsschutzversicherung: Sie steigerte ihre
Beiträge um 8,7 Prozent (Branche: 5,5 Prozent) und die Zahl ihrer
Verträge um 3,2 Prozent (Branche: 0,5 Prozent).
Die Beitragseinnahmen der Lebensversicherung (ohne Pensionsfonds)
sanken dagegen um 4,0 Prozent (Branche: -1,5 Prozent) auf 819
Millionen Euro. Hauptgrund dafür ist der bewusst herbeigeführte
Rückgang bei den Einmalbeiträgen. Kräftig wuchs mit 80,5 Millionen
Euro gebuchten Bruttobeiträgen die DEVK-Krankenversicherung. Sie
verbesserte ihre Vorjahreseinnahme um 7,2 Prozent (Branche: 1,1
Prozent).
Weiter auf Wachstumskurs ist auch die Rückversicherung. Die
Einnahmen der DEVK-Rückversicherung aus DEVK-fremdem Geschäft lagen
bei 279 Millionen Euro und verzeichnen damit ein Plus von 7,6
Prozent.
Das Volumen der Kapitalanlagen nahm im vergangenen Geschäftsjahr
um 3,8 Prozent auf 17,0 Milliarden Euro zu. Daraus erwirtschaftete
die DEVK ein Netto-Kapitalanlageergebnis in Höhe von 670 Millionen
Euro - das sind 3,7 Prozent weniger als im Vorjahr.
Moderates Schadenjahr - trotz Starkregen und Hochwasser
Im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft des Konzerns inklusive
Rückversicherungs- und Auslandsgeschäft lagen die
Bruttobeitragseinnahmen mit 2,2 Milliarden Euro erfreuliche 3,9
Prozent über dem Vorjahreswert. Die Bruttobeitragseinnahmen für die
Kfz-Versicherung wuchsen um 2,5 Prozent (Branche: 2,8 Prozent) auf
rund 1 Milliarde Euro.
Während Orkan Niklas in der Bilanz 2015 Spuren hinterließ, ging
das Schadenjahr 2016 für die DEVK glimpflich zu Ende. Denn nach den
Unwettern im Frühsommer 2016 gab es kaum noch größere
Schadenereignisse. Dadurch verbesserte sich im Schaden- und
Unfallbereich das Verhältnis von Aufwendungen für Schäden und Kosten
zu den Beitragseinnahmen - die Combined ratio sank auf 95,0 Prozent
(Branche: 96 Prozent). Auch in der Kfz-Versicherung machte sich das
schadenärmere Jahr bemerkbar: Die Combined ratio sank von 99,8
Prozent im Vorjahr auf 97,5 Prozent (Branche: 99 Prozent).
Angesichts der moderaten Schadenentwicklung stieg das
versicherungstechnische Ergebnis vor Beitragsrückerstattung und
Veränderung der Schwankungsrückstellung auf 76 Millionen Euro
(Vorjahr: 9 Millionen Euro). Nach einer Zuführung zur
Schwankungsrückstellung in Höhe von 58,0 Millionen Euro (Vorjahr:
30,5 Millionen Euro) verbesserte sich das versicherungstechnische
Ergebnis der Schaden- und Unfallversicherung auf 13,2 Millionen Euro
(Vorjahr: -21,6 Millionen Euro). Im Gegenzug verschlechterte sich das
Kapitalanlageergebnis der nichtversicherungstechnischen Rechnung auf
198,0 Millionen Euro (Vorjahr: 246,4 Millionen Euro).
Das Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit beträgt 153,2
Millionen Euro (Vorjahr: 174,3 Millionen Euro). Nach Steuern
verringerte sich der Jahresüberschuss auf 80,1 Millionen Euro
(Vorjahr: 88,5Millionen Euro).
Im Sommer 2016 haben die Agenturen FitchRatings und S&P Global
Ratings (S&P) die Finanzstärkeratings der DEVK aktualisiert. Im
Ergebnis bestätigt Fitch wie in den Vorjahren die "A+"-Einstufung für
die Vereine DEVK Sach-/HUK und DEVK Leben sowie ihrer
Tochtergesellschaften. Den Ausblick aller Ratings bezeichnet Fitch
als stabil. Diese Bewertung spiegelt laut Fitch die starke
Kapitalausstattung der Gruppe wider, die hohen Reservierungsstandards
des DEVK Sach-/HUK-Konzerns und die starke Marktstellung in der Kfz-
und Hausratversicherung. Auch im 2016 veröffentlichten Ratingbericht
von S&P stufen die Experten den DEVK Sach-/HUK-Versicherungsverein
und seine wesentlichen Tochtergesellschaften unverändert mit "A+" ein
und mit stabilem Ausblick. S&P hebt besonders die extrem starke
Kapitalisierung der DEVK hervor.
Mehr Risiko-, BU- und Fondspolicen
In der Lebensversicherungwaren besondersRisikoleben- und Berufs-
bzw. Erwerbsunfähigkeitstarife gefragt sowie fondsgebundene
Rentenversicherungen. So stieg die Anzahl der neu abgeschlossenen
Risikolebensversicherungen bei der DEVK um 24,2 Prozent (Branche -3,3
Prozent). Gegenüber dem Vorjahr wurden 44 Prozent mehr Berufs- und
Erwerbsunfähigkeitspolicen abgeschlossen (Branche: 2,0 Prozent) und
sogar 115,2 Prozent mehr fondsgebundene Rentenversicherungen (Branche
7,7 Prozent).
Die im Juli 2016 eingeführte DEVK JobStarter-BU erhielt auch von
unabhängiger Seite viel Lob. Die Versicherung bietet Arbeitnehmern
zwischen 15 und 30 Jahren vollen Versicherungsschutz zum günstigen
Preis. MORGEN & MORGEN hat die DEVK JobStarter-BU im Gesamtrating mit
der Bestnote fünf Sterne ausgezeichnet. Auch in den wichtigen
Teilratings "Bedingungen" und "Antragsfragen" glänzt das Angebot mit
fünf Sternen. In den ersten fünf Jahren ist der Beitrag deutlich
niedriger, danach erhöht er sich in kleinen Schritten und erst nach
zehn Jahren erreicht er die konstante Höhe. Anschließend kann der
Kunde im Rahmen der Nachversicherungsgarantie die Leistung erhöhen -
ohne neue Gesundheitsprüfung.
Auch die Neugeschäftsbeiträge entwickelten sich mit einem Plus von
insgesamt 8 Prozent deutlich positiver als der Marktschnitt (Branche:
2,8 Prozent). Das Annual Premium Equivalent (APE) erhöhte sich um 2,3
Prozent (Branche: +0,6 Prozent) auf 65,2 Millionen Euro (Vorjahr:
63,8 Millionen Euro). Bei dieser international gebräuchlichen
Kennzahl werden zum laufenden Beitrag für ein Jahr 10 Prozent der
Einmalbeiträge hinzuaddiert.
Insgesamt sanken die Beiträge der Lebensversicherung im weiteren
Sinne (inklusive DEVK-Pensionsfonds) auf 945,3 Millionen Euro
(Vorjahr: 968,9 Millionen Euro).
Denn gleichzeitig hat die DEVK in der anhaltenden Niedrigzinsphase
zur Stärkung der Versichertengemeinschaft ihre strategische
Ausrichtung fortgesetzt und Abschlüsse gegen Einmalbeitrag weiter
reduziert. Die gebuchten Einmalbeiträge gingen im geplanten Rahmen
zurück: um -12,4 Prozent (Branche: -4,4 Prozent). Die
Beitragseinnahmen der DEVK-Lebensversicherung im engeren Sinne (ohne
DEVK-Pensionsfonds) reduzierten sich deshalb insgesamt um 4,0 Prozent
(Branche: -1,5 Prozent).
Nach Einnahmen und Ausgaben ergab sich für 2016 in der
Lebensversicherung ein Gesamtüberschuss von 80 Millionen Euro
(Vorjahr: 67 Millionen Euro). Davon wurden rund 83 Prozent bzw. 66
Millionen Euro der Rückstellung für Beitragsrückerstattung (RfB)
zugeführt, dem Gewinntopf für die Versicherten. Insgesamt sind den
DEVK-Versicherten im abgelaufenen Geschäftsjahr rund 94,2 Millionen
Euro als Überschussbeteiligung zugeflossen. Diese Summe setzt sich
zusammen aus der Zuführung zur RfB, der Direktgutschrift und den
Zinsen auf angesammelte Überschussanteile.
Die Stornoquote ist mit 4,34 Prozent höher ausgefallen als im
Vorjahr (4,11 Prozent) und liegt damit leicht über dem
Branchendurchschnitt (4,30 Prozent).
Die an die Versicherungsnehmer ausgezahlten Leistungen stiegen auf
870 Millionen Euro (Vorjahr: 809 Millionen Euro). Bei den
ausgezahlten Leistungen handelt es sich um die Aufwendungen für
Versicherungsfälle und Rückkäufe sowie ausgezahlte
Überschussguthaben.
Ausblick 2017
Die aktuellen Rahmenbedingungen werden die DEVK weiter
beschäftigen. Aufwand verursachen zum Beispiel die Umsetzung von
Solvency II, die EU-Vertriebsrichtlinie IDD sowie die
EU-Datenschutzgrundverordnung. Für das Jahr 2017 wird die DEVK
erstmals einen Nachhaltigkeitsbericht veröffentlichen. Das niedrige
Zinsniveau erfordert weiterhin besondere Sorgfalt in der
Kapitalanlage.
Für 2017 erwartet die DEVK in der Schaden-/Unfallversicherung
einen Beitragszuwachs von 5,8 Prozent(Prognose Branche: 3,1 Prozent).
In der Krankenversicherung zeichnet sich ein Plus von rund 7,5
Prozent ab (Prognose Branche: 2,5 Prozent) und weitere
Marktanteilsgewinne. In der Lebensversicherung konzentriert sich die
DEVK auf die Absicherung biometrischer Risiken und die fondsgebundene
Rentenversicherung. Gerechnet wird mit einer Beitragseinnahme in etwa
auf Vorjahresniveau.
Die kompletten Geschäftsberichte können Sie im Internet
herunterladen: www.devk.de/unternehmensberichte
Fotos, Kennzahlen und weitere Informationen finden Sie unter:
www.devk.de/presse/pressemitteilungen/pm_101633.jsp
Seit 130 Jahren legen Versicherte in Deutschland ihre Risiken des
Alltags vertrauensvoll in die Hände der DEVK Versicherungen. Heute
betreuen die DEVK-Mitarbeiter bundesweit rund 4 Millionen Kunden mit
14 Millionen Risiken in allen Versicherungssparten. Insgesamt
krempeln mehr als 6.000 Mitarbeiter die Ärmel hoch, um schnell und
tatkräftig zu helfen. Zusätzlich sind die Sparda-Banken seit vielen
Jahren verlässlicher Partner. Nach der Anzahl der Verträge ist die
DEVK Deutschlands drittgrößter Hausrat-, fünftgrößter Pkw- und
sechstgrößter Haftpflichtversicherer.
Pressekontakt:
DEVK Versicherungen
Maschamay Poßekel
Riehler Straße 190
50735 Köln
Tel. 0221 757-1802
E-Mail:maschamay.possekel(at)devk.de
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Pressesprecherin: Maschamay Poßekel
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Datum: 13.06.2017 - 12:30 Uhr
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