Wachstumsinitiative von HSBC Trinkaus greift: robustes Ergebnis im ersten Halbjahr
(ots) - Jahresüberschuss vor Steuern liegt bei 108,1
Mio. Euro (131,9 Mio. Euro)
- Operative Erträge mit 347,5 Mio. Euro leicht über Vorjahr (345,8
Mio. Euro; bereinigt)
- Zinsüberschuss steigt auf 87,6 Mio. Euro (81,4 Mio. Euro)
- Provisionsüberschuss sinkt auf 186,1 Mio. Euro (219,4 Mio. Euro)
Die vor einem Jahr gestartete Wachstumsinitiative zeigt erste
Ergebnisse: Die Volumina im Kundenkreditgeschäft und das
Produktangebot konnten planmäßig ausgebaut werden. Gestiegen sind wie
erwartet die Vorlaufkosten für die Erweiterung der
Geschäftsaktivitäten durch den deutlichen Aufbau der Mitarbeiterzahl
sowie den Ausbau der IT- und Servicebereiche. Ziel der
Wachs-tumsinitiative ist die Verbreiterung des Geschäftsmodells von
HSBC Trinkaus mit den Geschäftsfeldern Global Banking & Markets,
Commercial Banking, Global Private Banking sowie Asset Management.
Die Positionierung im Firmenkundengeschäft für international tätige
mittelständische Unternehmen sowie internationale Großunternehmen als
"Leading International Bank" in Deutschland soll deutlich gestärkt
werden.
Im aktuell herausfordernden Marktumfeld mit rückläufigem
Erlöspotenzial, neuen regulatorischen Anforderungen und verschärftem
Wettbewerb erzielte HSBC Trinkaus ein um 18 % reduziertes
Vorsteuerergebnis von 108,1 Mio. Euro (Vorjahr 131,9 Mio. Euro). Der
Jahresüberschuss nach Steuern beträgt 72,6 Mio. Euro (88,5 Mio.
Euro). Der Rückgang erklärt sich durch den inzwischen fast
abgeschlossenen Rückzug aus Luxemburg sowie die Investitionen zur
Umsetzung der Wachstumsinitiative. Bereinigt um den Rückzug aus
Luxemburg sind die operativen Erträge um 0,5 % auf 347,5 Mio. Euro
(bereinigt 2013: 345,8 Mio. Euro) gestiegen. Während die Segmente
Global Banking and Markets, Global Private Banking und Asset
Management aufgrund des extrem niedrigen Zinsniveaus und der
niedrigen Umsätze an den Finanzmärkten ihre Vorjahresergebnisse nicht
wiederholen konnten, dokumentiert das deutlich verbesserte Ergebnis
des Bereichs Commercial Banking die ersten Erfolge der
Wachstumsinitiative im Firmenkundengeschäft.
Die Eigenkapitalquote liegt bei 11,9 %* gegenüber 14,7 % zum
Vorjahresende, das harte Kern-kapital beträgt 8,8 %* (11,7 %). Diese
Verringerung liegt vor allem an neuen Vorgaben der Auf-sichtsbehörden
sowie an gestiegenen Risikopositionen aufgrund der
Wachstumsinitiative. HSBC Trinkaus übertrifft weiterhin alle
aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Kapital. Unverändert
verfügt HSBC Trinkaus als deutsche Einheit der HSBC-Gruppe mit "AA-
(Stable)" über das beste Fitch-Rating unter den privaten
Geschäftsbanken in Deutschland.
AUSBLICK
Das gesamtwirtschaftliche Umfeld sollte für HSBC Trinkaus
weiterhin solide und unterstützend sein, für 2014 wird ein leichter
Anstieg der Erlöse trotz des Rückzugs aus Luxemburg erwartet.
Insgesamt erwartet die Bank einen Rückgang des Vorsteuerergebnisses
um einen einstelligen Prozentsatz. Die geplanten steigenden
Verwaltungsaufwendungen und das anhaltend niedrige Zinsniveau werden
mit einer höheren Aufwand-Ertrag-Relation einhergehen. Die
Geschäftsaus-weitung kann neben einem steigenden Risikovorsorgebedarf
auch zu einer erhöhten Kapitalunterlegung führen.
DIE ERGEBNISSE IM EINZELNEN
Der Zinsüberschuss ist um 6,2 Mio. Euro von 81,4 Mio. Euro im
ersten Halbjahr 2013 auf jetzt 87,6 Mio. Euro gestiegen. Dieser
Anstieg resultiert vor allem aus dem verbesserten Zinsüberschuss im
Kundenkreditgeschäft, während die Zinserträge aus Finanzanlagen
marktbedingt weiter rückläufig waren.
Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft beträgt 3,5 Mio. Euro nach
5,2 Mio. Euro im Vorjahreszeit-raum, dabei hat HSBC Trinkaus von der
guten konjunkturellen Situation in Deutschland profitiert. Die Bank
hält weiterhin an ihrer konservativen Ausrichtung bei der Gewährung
von Krediten und der Beurteilung von Ausfallrisiken fest.
Das Provisionsergebnis ging um 33,3 Mio. Euro auf 186,1 Mio. Euro
(219,4 Mio. Euro) zurück. Das Ergebnis aus dem Wertpapiergeschäft
wurde zum einen vom Rückzug aus Luxemburg belastet, zum anderen
liegen die Umsätze im Fixed Income-Geschäft mit institutionellen
Kunden unter denen des Vorjahres. Dagegen stieg der
Provisionsüberschuss aus dem Kreditgeschäft, dem Geschäft mit Devisen
und Derivaten sowie dem Emissions- und Strukturierungsgeschäft.
Das Handelsergebnis ist leicht um 2,6 Mio. Euro auf 64,0 Mio. Euro
erhöht (61,4 Mio. Euro). So-wohl das Ergebnis aus dem Handel mit
Renten und Zinsderivaten als auch aus Aktien und
Aktien-/Indexderivaten hat sich wieder verbessert.
Beim Verwaltungsaufwand ist ein Anstieg um 9,4 Mio. Euro von 242,7
Mio. Euro auf 252,1 Mio. Euro zu verzeichnen. Dies ist überwiegend
auf die konsequente Umsetzung der Wachstumsini-tiative
zurückzuführen. Die Aufwand-Ertrag-Relation beträgt im ersten
Halbjahr 69,3 % (Ver-gleichsperiode: 63,9 %).
Das Ergebnis aus Finanzanlagen erhöhte sich von 12,2 Mio. Euro auf
15,4 Mio. Euro. Dies resultiert im Wesentlichen aus den realisierten
Gewinnen bei der Veräußerung von Finanzanlagen.
Die Bilanzsumme von HSBC Trinkaus ist im Vergleich zum Jahresende
2013 um 1,8 Mrd. Euro auf 21,7 Mrd. Euro gestiegen (19,8 Mrd. Euro).
Die Verbindlichkeiten gegenüber Kunden in Höhe von 12,1 Mrd. Euro
(12,2 Mrd. Euro) stellen nach wie vor die bedeutendste
Refinanzierungsquelle dar - und sind nicht zuletzt eine klare
Wertschätzung der Kunden in die solide Geschäftspolitik und hohe
Bonität der Bank.
*vorläufige Zahl, da Meldung an Bankaufsichtsbehörde erst nach
Veröffentlichung des Halbjahresfinanzberichts erfolgt.
HSBC Trinkaus ist eine führende kundenorientierte Geschäftsbank
mit nahezu 230 Jahren Erfahrung. Sie ist Teil der weltweit
operierenden HSBC-Gruppe. Mit über 2.600 Mitarbeitern ist HSBC
Trinkaus neben der Zentrale in Düsseldorf an neun Standorten in
Deutschland präsent und hat Zugang zum Netzwerk der HSBC-Gruppe,
einer der größten Banken weltweit. Zugleich ist Deutschland einer der
wichtigsten Wachstumsmärkte, auf den sich die HSBC-Gruppe
konzentriert. Die besondere Stärke von HSBC Trinkaus liegt in der
umfassenden Betreuung ihrer Kunden, der detaillierten Kenntnis der
internationalen Märkte, insbesondere der Emerging Markets, sowie
ihrer globalen Vernetzung, die es Kunden leicht macht, die Chancen
auf den internationalen Märkten zu nutzen. Bei einer Bilanzsumme von
21,7 Mrd. Euro und 156,8 Mrd. Euro Funds under Management and
Administration verfügt die Bank als Teil der HSBC-Gruppe mit "AA-
(Stable)" über das beste Fitch-Rating einer privaten Geschäftsbank in
Deutschland. Die Kernzielgruppen bilden Firmenkunden, institutionelle
Kunden und vermögende Privatkunden.
(Alle Angaben zum 30. Juni 2014)
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Datum: 27.08.2014 - 11:04 Uhr
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